Preaprobación (Pre-approval)+
Evaluación condicional de un prestamista sobre cuánto podrías pedir prestado, basada en la información y los documentos revisados. No es la aprobación final del préstamo.
Depósito de garantía (Earnest money)+
Depósito realizado conforme al contrato de compra para demostrar tu compromiso. Su custodia, aplicación o devolución dependen del contrato y de lo que ocurra durante la transacción.
Debida diligencia (Due diligence)+
Período y proceso para investigar una vivienda y realizar inspecciones. Tu contrato establece los plazos, los derechos de cancelación y cualquier cargo.
Contingencia (Contingency)+
Condición del contrato, como el financiamiento o la tasación. Su redacción exacta determina las protecciones y los plazos que ofrece.
Tasación (Appraisal)+
Evaluación del valor de una propiedad, generalmente solicitada por el prestamista. Es distinta de una inspección de la vivienda y no la sustituye.
Cuenta de depósito en garantía (Escrow account)+
Cuenta que el administrador de tu hipoteca puede usar para guardar parte de tu pago mensual destinada a impuestos sobre la propiedad y seguros. Los montos pueden cambiar cuando cambian esas facturas.
Seguro hipotecario (Mortgage insurance)+
Seguro que protege al prestamista, no al comprador, en ciertos préstamos. Su costo, duración y reglas de cancelación dependen del programa de préstamo.
Divulgación de cierre (Closing Disclosure)+
Documento que detalla las condiciones finales del préstamo, los pagos previstos y los costos de cierre. La mayoría de las hipotecas cubiertas por esta regla requieren que lo recibas al menos tres días hábiles antes del cierre.
Concesiones del vendedor (Seller concessions)+
Costos que el vendedor acepta pagar por ti conforme al acuerdo de compra. Los programas de préstamo pueden limitar los tipos o montos permitidos.
Seguro de título (Title insurance)+
Seguro que cubre ciertos riesgos relacionados con la titularidad. Las pólizas del prestamista y del propietario protegen intereses distintos; pregunta a tu abogado de cierre qué cubre cada una.
Elementos fijos (Fixtures)+
Elementos unidos a la propiedad, como electrodomésticos empotrados o luminarias. Tu contrato de compra debe indicar claramente qué se queda y qué se excluye.
Fondos para el cierre (Cash to close)+
Monto final necesario para completar la compra, considerando el pago inicial, los costos de cierre, los depósitos, los créditos y otros ajustes.
Preaprobación (Pre-approval): Evaluación condicional de un prestamista sobre cuánto podrías pedir prestado, basada en la información y los documentos revisados. No es la aprobación final del préstamo.
Depósito de garantía (Earnest money): Depósito realizado conforme al contrato de compra para demostrar tu compromiso. Su custodia, aplicación o devolución dependen del contrato y de lo que ocurra durante la transacción.
Debida diligencia (Due diligence): Período y proceso para investigar una vivienda y realizar inspecciones. Tu contrato establece los plazos, los derechos de cancelación y cualquier cargo.
Contingencia (Contingency): Condición del contrato, como el financiamiento o la tasación. Su redacción exacta determina las protecciones y los plazos que ofrece.
Tasación (Appraisal): Evaluación del valor de una propiedad, generalmente solicitada por el prestamista. Es distinta de una inspección de la vivienda y no la sustituye.
Cuenta de depósito en garantía (Escrow account): Cuenta que el administrador de tu hipoteca puede usar para guardar parte de tu pago mensual destinada a impuestos sobre la propiedad y seguros. Los montos pueden cambiar cuando cambian esas facturas.
Seguro hipotecario (Mortgage insurance): Seguro que protege al prestamista, no al comprador, en ciertos préstamos. Su costo, duración y reglas de cancelación dependen del programa de préstamo.
Divulgación de cierre (Closing Disclosure): Documento que detalla las condiciones finales del préstamo, los pagos previstos y los costos de cierre. La mayoría de las hipotecas cubiertas por esta regla requieren que lo recibas al menos tres días hábiles antes del cierre.
Concesiones del vendedor (Seller concessions): Costos que el vendedor acepta pagar por ti conforme al acuerdo de compra. Los programas de préstamo pueden limitar los tipos o montos permitidos.
Seguro de título (Title insurance): Seguro que cubre ciertos riesgos relacionados con la titularidad. Las pólizas del prestamista y del propietario protegen intereses distintos; pregunta a tu abogado de cierre qué cubre cada una.
Elementos fijos (Fixtures): Elementos unidos a la propiedad, como electrodomésticos empotrados o luminarias. Tu contrato de compra debe indicar claramente qué se queda y qué se excluye.
Fondos para el cierre (Cash to close): Monto final necesario para completar la compra, considerando el pago inicial, los costos de cierre, los depósitos, los créditos y otros ajustes.
